据有关专家分析，随着普通百姓的理财意识的觉醒，那些仅仅能提供单一理财产品服务的所谓理财专家已不能适应市场的需要，而一些具备综合知识能力，能提供更多理财服务的职场人士将因此脱颖而出。

    保险代理人全面升级

        9月26日，泰康人寿北京分公司长安支公司举办了理财规划师视频培训班结业颁证仪式，学员们在仪式上获得了“理财规划师国家职业资格认证（ChFP）培训结业证书”，泰康人寿相关领导出席了本次活动。

        泰康人寿北京分公司白云路分部总经理在接受记者采访时表示：“为了适应市场的发展，我们必须尽快转变自己的身份。参加理财规划师培训认证，得到理财规划师资格证书的同时，也能获取新的投资理念和投资技巧，再有客户想购买基金、股票或者理财方面的其他需求，我们都能帮客户解决，这样我们才能更适应行业发展的需要。”

        事实上，为了提高自己的职场竞争力，传统的保险代理人“升级”成为具有综合能力的理财规划师已经成为一种趋势。

        据统计，自2006年起，接受国家理财规划师认证培训的学员中，保险业内从业人员占比呈现逐年上升趋势。2008年数据显示，保险业从业人员占接受培训学员总数的比例已经超过40％。

       “很多客户的理财热情都很高，而保险产品从功能上讲是以保障为主，很难满足客户在理财方面的全方位需求，有客户还会向我们咨询一些关于股票、基金等投资方面的问题，如果不能给客户满意的回复，就会影响客户对我们的信任，有时甚至会影响到保险产品的销售。”某保险公司资深代理人对记者说，“一个真正专业的保险代理人提供的不仅仅是保险产品销售服务，他们根据客户实际需要给予的理财建议往往更具价值。”

综合理财规划成趋势

        北京市理财规划师协会秘书长周建莉表示：“中高端消费群体的发展将给寿险市场带来了巨大的市场机遇。由于客户对理财服务、保险产品的需求各有不同，为客户选择真正适合的产品与服务，并能根据宏观经济形势的变化为客户提供阶段性的理财方案，将更有效满足客户需求，帮助客户顺利实现理财规划。”